Wealth Management คือการบริหารภาพรวมของสินทรัพย์มากกว่าการเลือกบัญชีเงินฝากหนึ่งบัญชี โดยอาจครอบคลุม Cash Management, Investments, Portfolio Advisory, Credit และ Wealth Planning ตามบริการของแต่ละสถาบัน
Wealth Management ครอบคลุมอะไร
Wealth Management คือการบริหารภาพรวมของสินทรัพย์มากกว่าการเลือกบัญชีเงินฝากหนึ่งบัญชี โดยอาจครอบคลุม Cash Management, Investments, Portfolio Advisory, Credit และ Wealth Planning ตามบริการของแต่ละสถาบัน
บทบาทของ Relationship Manager
นักลงทุนควรกำหนดเป้าหมายก่อน เช่น ต้องการรักษาสภาพคล่อง สร้างรายได้ กระจายสกุลเงิน หรือสร้างพอร์ตระยะยาว จากนั้นจึงประเมินว่าธนาคารใดมีความสามารถตรงกับเป้าหมาย
Investment และ Risk
ควรถามให้ชัดเรื่องค่าธรรมเนียม ความเสี่ยง สภาพคล่องของผลิตภัณฑ์ และความเป็นอิสระของคำแนะนำ ไม่ควรตัดสินใจเพราะผลตอบแทนที่นำเสนอเพียงอย่างเดียว
สิ่งที่ควรถามก่อนเลือก
สำหรับคนไทยควรพิจารณาผลทางภาษีและข้อกำหนดการรายงานในประเทศที่ตนเป็น Tax Resident ประกอบด้วย
คำถามที่พบบ่อย
มีเงินถึงเกณฑ์แล้วธนาคารจะอนุมัติแน่นอนหรือไม่?
ไม่ ธนาคารยังต้องทำ KYC/AML และพิจารณาโปรไฟล์ Source of Funds, Source of Wealth และปัจจัยอื่นตามนโยบายของสถาบัน
ควรเริ่มจากอะไร?
เริ่มจากวัตถุประสงค์ สถานะ Resident/Non-Resident ขนาดสินทรัพย์ และเอกสารที่มาของเงิน ก่อนเลือกธนาคารหรือผลิตภัณฑ์
แหล่งข้อมูลและการตรวจสอบ
เกณฑ์และนโยบายของสถาบันการเงินอาจเปลี่ยนแปลง โปรดตรวจสอบข้อมูลล่าสุดจากหน่วยงานและธนาคารที่เกี่ยวข้องโดยตรง
NEXT STEP
ประเมิน Singapore Banking Readiness
ประเมิน Banking Purpose, Profile และความพร้อม เพื่อค้นหาเส้นทางที่เหมาะสมก่อนเริ่มต้นกับสถาบันการเงิน
เริ่มประเมินความพร้อม ↗